一、学科概况与培养特色

复旦大学国际金融与投资方向依托经济学院金融系、泛海国际金融学院及管理学院金融硕士（MF）项目联合培养，是国内最早系统构建"资产定价-跨境资本流动-全球投资组合-金融开放与风险管理"全链条国际金融人才培养体系的高校之一。该方向以"服务人民币国际化战略、助力资本市场双向开放、培育兼具理论深度与全球视野的投资决策者"为使命，聚焦国际资产定价与汇率决定理论、跨境资本流动与外汇市场微观结构、全球投资组合管理与资产配置、主权财富基金与养老基金海外投资、跨境并购融资与杠杆收购（LBO）、国际债券市场与信用利差分析、新兴市场金融危机与传染机制、资本账户开放与宏观审慎管理、人民币离岸市场与跨境支付基础设施、ESG投资与可持续金融、另类投资（对冲基金/私募股权/房地产/大宗商品/基础设施）、金融科技与跨境数字金融、国际金融监管协调与巴塞尔协议等核心议题，是理论严谨性、市场敏锐度与全球格局高度统一的精英型培养方向。

复旦自1998年设立国际金融方向并于2017年成立泛海国际金融学院以来，已形成"理论建模+市场实训+全球模块+业界导师"深度融合的培养模式。截至2026年，拥有专职教师45人（含中国金融学会国际金融分会副会长、国际清算银行（BIS）访问学者、亚洲开发银行（ADB）顾问、中国证监会国际部前官员），业界导师70位（来自中金公司/中信证券/高盛/摩根士丹利/摩根大通/瑞银/花旗/汇丰/渣打全球市场部、中投公司/外汇储备投资部/社保基金理事会/中非发展基金、中国人民银行国际司/外汇管理局、世界银行/IMF/亚投行投资部、桥水/Two Sigma/Citadel/黑石/凯雷/高瓴全球投资团队等）。2025年优秀大学生夏令营首次设立国际金融与投资专项营，录取学生背景涵盖金融学、经济学、数学、统计学、会计学、国际贸易、法学等多元学科。2026年软科中国大学专业排名中"金融学/投资学"位列全国前三，毕业生广泛就职于外资投行全球市场部、主权财富基金/央行外汇储备管理部门、大型资管机构全球投资部、中资券商国际业务部、国际组织金融岗、跨境PE/VC及金融监管部门。推免考核注重"理论功底+市场直觉+外语表达+量化能力"四维评估，绩点要求985前3%，六级600+/雅思7.5+优先，具备CFA一级/二级通过、FRM、海外交换/实习、SSCI论文或商赛国奖者优先。

二、知点保研核心优势

知点保研深耕复旦保研近十年，精准把握国际金融与投资方向"通理论、懂市场、善定价、有格局"的选拔逻辑。采用定制化一对一辅导，根据学生汇率与国际宏观/全球资产配置/跨境并购/新兴市场金融/主权基金/ESG投资/另类投资/金融开放与监管等细分方向偏好匹配资源；针对纯数学/理工背景学生开设"金融市场先修计划"，补强投资学、公司金融、固定收益证券及市场微观结构；针对纯文科/商科背景学生强化随机过程、计量经济学、衍生品定价及Python/R量化建模训练。提供全流程服务，延伸覆盖CFA/FRM/CAIA/CPA备考、海外顶尖金融硕士/MBA（如MIT MFin、Princeton MFin、Columbia MSF、Chicago Booth MBA、Wharton MBA、LBS MFA、HEC MIF、INSEAD MBA、NUS MSc Finance、HKUST MSc Finance）申请、外资投行/主权基金/大型资管校招/社招、央行/外管局/证监会/银保监会公务员、IMF/World Bank/AIIB等国际组织JPO/实习、博士（国际金融/资产定价/宏观金融方向）申请等长线发展路径。

三、全周期辅导体系

绩点与先修强化方面，重点提升国际金融、投资学、公司金融、固定收益证券、衍生品定价、计量经济学、时间序列分析、货币银行学、宏观经济学、财务管理、金融市场微观结构、国际金融监管、英语金融写作等核心课成绩；为非金融背景学生定制Bloomberg终端操作、债券/股票/外汇交易实务、投资组合构建补强模块；为非数理背景学生定制随机过程、鞅论基础、蒙特卡洛模拟、最优化方法补强模块；所有学生需完成至少一门全球资产配置模拟课程或跨境交易案例工作坊。

外语与文献能力方面，冲刺六级600+/雅思7.5+/托福105+；精读Obstfeld & Rogoff《Foundations of International Macroeconomics》、Bekaert & Hodrick《International Financial Management》、Madura《International Financial Management》、IMF Global Financial Stability Report、BIS Quarterly Review、World Economic Outlook及Journal of Finance/JFE/RFS/Journal of International Economics/Journal of International Money and Finance/Review of Financial Studies核心期刊；英语研究报告（Equity/FX/FI Research Note）、投资备忘录（Investment Memo）、尽职调查报告、路演材料（Pitch Book）撰写及国际投资会议/路演模拟专项训练。

专业课深度辅导按方向定制：

• 汇率决定与国际宏观：强化购买力平价（PPP）/利率平价（UIP/CIP）/国际费雪效应、货币模型（Frenkel-Bilson/Dornbusch超调）与资产组合平衡模型、汇率制度选择（自由浮动/管理浮动/货币局/美元化）、实际有效汇率（REER）与均衡汇率估算（BEER/FEER）、外汇储备管理与干预策略、汇率传递效应（Exchange Rate Pass-Through）、三元悖论与资本流动管理；

• 跨境资本流动与外汇市场：强化资本账户结构分析（FDI/证券投资/其他投资/储备资产）、热钱流动识别与监测、外汇市场微观结构（做市商/ECN/暗池）、高频外汇交易策略（套利/趋势/均值回归）、外汇衍生品定价（远期/掉期/期权/NDF）、离岸与在岸汇率价差（CNH vs CNY）、外汇储备币种配置与久期管理、跨境资本流动突然停止（Sudden Stop）与危机传染；

• 全球投资组合与资产配置：强化均值-方差/Black-Litterman/风险平价/层次风险平价（HRP）在多资产多币种中的应用、全球股债商相关性动态建模、因子投资（Value/Momentum/Quality/Size）跨国实证、货币对冲策略（完全对冲/部分对冲/动态对冲）、全球再平衡与交易成本优化、行为金融与跨境投资偏差、主权基金资产配置框架（Yale Model/Norway Model/GIC Model）；

• 国际固定收益与信用市场：强化主权债券定价与信用利差分解（违约/流动性/期限溢价）、新兴市场本币债与外币债比较、CDS与债券利差基差（CDS-Bond Basis）、跨境信用事件传导、国际开发机构债券（World Bank/ADB/AIIB）定价、绿色债券/可持续发展债券跨境发行、熊猫债/点心债/明珠债/扬基债/武士债比较、利率互换/货币互换在跨境融资中的应用；

• 跨境并购融资与LBO：强化跨境并购估值方法（DCF/可比交易/LBO模型）、融资结构设计（Senior/Mezzanine/Equity）、杠杆收购财务建模（Sources & Uses/LBO Returns/Debt Schedule）、跨境税务架构与控股公司设立、反垄断/外资安全审查/CFIUS/FIRB应对、并购对冲与外汇风险管理、跨境并购融资中的银团贷款/高收益债/并购基金、整合期现金流管理与去杠杆路径；

• 主权财富基金与养老基金：强化全球主权基金治理模式比较（GIC/ADIA/NBIM/CIC/中投）、战略资产配置（SAA）与战术资产配置（TAA）、另类投资配置（PE/VC/Hedge Fund/Real Estate/Infrastructure）、ESG整合与负责任投资、流动性管理与尾部风险对冲、透明度与问责机制（Santiago Principles）、地缘政治约束与投资限制、代际公平与长期收益目标；

• 新兴市场金融与危机：强化新兴市场汇率制度与货币政策框架、资本流动管理工具（托宾税/宏观审慎/资本管制）、货币危机模型（一代/二代/三代/传染模型）、债务危机与重组（巴黎俱乐部/伦敦俱乐部/集体行动条款）、国际最后贷款人（IMF/区域金融安排）、金融深化与金融抑制、新兴市场资产定价特殊性（政治风险溢价/流动性溢价/制度溢价）；

• 人民币国际化与跨境支付：强化人民币跨境使用渠道（贸易结算/投融资/储备货币）、离岸人民币市场（CNH）发展、跨境支付基础设施（CIPS/SWIFT/Ripple）、数字货币跨境支付（mBridge/数字人民币跨境试点）、人民币在SDR中角色、资本账户开放路径与风险管理、"一带一路"人民币计价融资、人民币债券纳入国际指数（Bloomberg Barclays/FTSE Russell）影响；

• ESG投资与可持续金融：强化ESG评级方法论比较（MSCI/Sustainalytics/DJSI/CDP）、气候风险压力测试（NGFS情景）、转型金融与公正转型、碳定价机制（碳税/碳交易）对投资影响、绿色债券/可持续发展挂钩贷款（SLL）、影响力投资与SDG对齐、漂绿（Greenwashing）识别与监管、ESG因子在资产定价中的实证检验；

• 另类投资与跨境配置：强化全球对冲基金策略分类（多空/事件驱动/相对价值/CTA/宏观）、私募股权跨境投资（Fund of Funds/Co-investment/Direct）、跨境房地产投资（REITs/直接持有/开发）、大宗商品投资与期货策略、基础设施基金与PPP、艺术品/数字资产/碳信用等新兴另类资产、流动性风险与锁定期管理、J-curve效应与DPI/TVPI/IRR评估；

• 金融科技与跨境数字金融：强化跨境支付技术（区块链/分布式账本/Ripple/Stellar）、数字资产监管框架（MiCA/SEC/CSRC）、DeFi与传统金融融合、智能投顾全球化、监管科技（RegTech）在跨境合规中的应用、开放银行（Open Banking）与数据跨境、央行数字货币（CBDC）跨境互操作性、AI在跨境风控/反洗钱中的应用；

• 国际金融监管协调：强化巴塞尔协议III/IV核心要求（资本充足率/杠杆率/流动性覆盖率/净稳定资金比率）、系统重要性金融机构（SIFI）监管、跨境银行处置与TLAC/MREL、金融稳定理事会（FSB）政策建议、反洗钱/反恐融资（FATF）国际标准、跨境金融数据治理、影子银行监管、气候风险金融监管（TCFD/ISSB）。

研究方法训练涵盖Bloomberg/Wind/Refinitiv Eikon/CEIC/FRED实操、Python/R/MATLAB量化建模（因子模型/风险模型/蒙特卡洛模拟）、Stata/EViews时间序列与面板数据分析、Excel高级建模（LBO/DCF/Portfolio Optimization）、MATLAB GARCH/DCC模型、事件研究法、Fama-MacBeth回归、学术伦理与内幕信息隔离意识培养。

笔试面试专项包括真题精讲与限时模拟、汇率模型推导/债券定价/投资组合构建白板作答、研究计划或投资分析报告答辩、开放性问题讨论（如"人民币能否在2035年前成为真正的全球储备货币""美元'武器化'是否加速全球去美元化进程""新兴市场'原罪'问题在本地货币债券发展后是否已解决""跨境资本流动管理是'必要之恶'还是'制度缺陷'""主权财富基金的投资决策能否真正'去政治化'""ESG投资是'价值创造'还是'价值转移'""全球最低税对跨境投资区位选择的影响是否被高估""AI驱动的量化投资是否加剧了跨境资本流动的'羊群效应'""人民币离岸市场的'流动性陷阱'如何破解""中美金融脱钩情景下中国外汇储备管理的'不可能三角'""跨境数据流动限制对全球金融一体化的侵蚀是否不可逆""新兴市场央行数字货币（CBDC）能否实现'弯道超车'""全球债券市场的'流动性幻觉'在危机时刻如何暴露""跨境并购中的'文化折价'是否可以被量化定价""国际金融监管的'竞次'（Race to the Bottom）与'竞优'（Race to the Top）如何平衡"）及理论推导严谨性、市场直觉敏锐度与全球视野表达策略。

文书与竞赛科研突出"理论扎实+数据翔实+观点鲜明"，强调"敬畏市场、拥抱开放"的国际金融职业精神；指导全国大学生金融投资模拟大赛/"中金所杯"金融衍生品大赛/CFA Institute Research Challenge/全球投资分析大赛/全国高校ESG投资挑战赛/挑战杯跨境金融赛道备赛；SSCI/CSSCI/Journal of Finance/JFE/RFS/JIMF投稿辅导；海外交换/暑期项目（MIT/Princeton/Columbia/Chicago/LBS/HEC/INSEAD/NUS/HKUST/Melbourne）申请支持；投资研究报告/行业分析/政策建议书/尽职调查备忘录/路演材料撰写指导。

实习与学术对接覆盖中金公司/中信证券/华泰证券/海通证券国际业务部、高盛/摩根士丹利/摩根大通/瑞银/花旗/汇丰/渣打/巴克莱全球市场部、中投公司/外汇储备投资部/社保基金理事会/中非发展基金/丝路基金、桥水/Two Sigma/Citadel/DE Shaw/黑石/凯雷/高瓴/红杉全球投资团队、中国人民银行国际司/货币政策司、国家外汇管理局、证监会国际部、银保监会/金融监管总局、IMF/World Bank/AIIB/ADB/EBRD等国际组织、中伦/金杜/方达跨境金融组等实习内推与联合课题合作；导师课题组RA推荐；博士申请海内外导师套磁指导（含MIT/Princeton/Columbia/Chicago/LBS/HEC/INSEAD/NUS/HKUST/清华五道口/北大光华/人大财金/上海高金/社科院金融所等）。

四、培养愿景

复旦大学国际金融与投资方向以"培育驾驭全球资本浪潮、服务国家金融开放、推动可持续价值创造的国际化投资人才"为己任，强调从"市场观察者"到"资产配置者"再到"全球金融治理参与者"的角色升华。知点保研助力每一位志在国际金融与投资领域的学子，以扎实的理论根基、敏锐的市场直觉与坚定的开放信念，叩开复旦大门，成为中国资本市场双向开放与人民币国际化进程的中坚力量。

咨询电话：4000003363，微信：13671344286。